Velvet Casino - Política AML/KYC

1. Introducción y objeto del documento

El presente documento establece los principios, procedimientos y obligaciones que rigen la política de prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la verificación de identidad de clientes en Velvet Casino. Esta política es de aplicación obligatoria para todos los usuarios que accedan a los servicios de Velvet Casino, con independencia de su país de residencia.

El objetivo de esta política es garantizar que Velvet Casino opere conforme a los estándares internacionales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y de conocimiento del cliente (KYC, por sus siglas en inglés), así como cumplir con las obligaciones derivadas de la normativa aplicable en las jurisdicciones en las que presta servicios.

Velvet Casino aplica un enfoque basado en el riesgo para la identificación, evaluación y gestión de los riesgos asociados al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Este enfoque implica la categorización de clientes según su perfil de riesgo y la aplicación de medidas de diligencia debida proporcionales a dicho perfil.

2. Marco normativo de referencia

Velvet Casino orienta sus procedimientos AML/KYC conforme a los siguientes marcos normativos de referencia general:

• Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
• Directivas de la Unión Europea en materia de prevención del blanqueo de capitales, en particular las sucesivas Directivas AML aplicables a operadores de juego.
• Normativa española vigente, incluyendo la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y su reglamento de desarrollo aprobado mediante Real Decreto 304/2014.
• Ley 13/2011, de 27 de mayo, de regulación del juego, en lo relativo a las obligaciones de los operadores de juego que prestan servicios a usuarios en España.
• Normativa de protección de datos aplicable, incluyendo el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la Unión Europea.

3. Procedimientos de verificación de identidad (KYC)

3.1. Obligación de verificación

Velvet Casino está obligado a verificar la identidad de todos sus clientes antes de permitir la realización de transacciones que superen los umbrales establecidos internamente, o en cualquier momento en que existan indicios de riesgo que lo justifiquen. La verificación de identidad es un requisito previo e ineludible para el acceso a determinadas funcionalidades de la cuenta.

3.2. Documentación requerida

Para completar el proceso de verificación KYC, el usuario deberá aportar la siguiente documentación:

• Documento de identidad oficial: pasaporte en vigor, documento nacional de identidad (DNI) o permiso de conducción con fotografía, emitido por autoridad competente.
• Justificante de domicilio: factura de suministros, extracto bancario u otro documento oficial que acredite la dirección de residencia, con una antigüedad no superior a tres meses.
• Verificación de titularidad de cuenta de pago: documentación que acredite que el método de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta registrada en Velvet Casino.

Velvet Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en función del perfil de riesgo del usuario, del volumen de transacciones o de cualquier circunstancia que justifique la aplicación de medidas de diligencia debida reforzada.

3.3. Verificación de edad

El acceso a los servicios de Velvet Casino está restringido a personas mayores de 18 años. La verificación de edad forma parte del proceso KYC estándar. En caso de que no sea posible confirmar que el usuario ha alcanzado la edad mínima requerida, Velvet Casino procederá a la suspensión preventiva de la cuenta hasta que se aporte documentación acreditativa suficiente.

3.4. Plazos y consecuencias del incumplimiento

El usuario dispone de un plazo razonable, determinado por Velvet Casino en cada caso, para aportar la documentación requerida. El incumplimiento de esta obligación podrá dar lugar a la restricción temporal o definitiva del acceso a la cuenta, así como a la retención de fondos pendientes de verificación, conforme a lo establecido en los términos y condiciones aplicables.

4. Procedimientos de prevención del blanqueo de capitales (AML)

4.1. Monitorización de transacciones

Velvet Casino implementa sistemas de monitorización continua de las transacciones realizadas por sus clientes. Estos sistemas tienen por objeto detectar patrones de comportamiento que puedan ser indicativos de actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, incluyendo, entre otros:

• Depósitos de elevado importe realizados de forma repetida en períodos cortos de tiempo.
• Operaciones estructuradas que parezcan diseñadas para eludir umbrales de reporte.
• Retiradas frecuentes de fondos de gran cuantía sin actividad de juego proporcional.
• Uso de múltiples métodos de pago no relacionados entre sí.
• Comportamientos transaccionales inconsistentes con el perfil declarado del usuario.

4.2. Categorización de clientes por nivel de riesgo

Velvet Casino clasifica a sus clientes en categorías de riesgo bajo, medio y alto, en función de factores como el volumen y frecuencia de transacciones, el país de residencia, el comportamiento de uso de la cuenta y otros indicadores relevantes. Esta categorización determina el nivel de diligencia debida aplicable a cada cliente.

Los clientes clasificados en la categoría de riesgo alto están sujetos a medidas de diligencia debida reforzada (EDD), que pueden incluir la solicitud de información sobre el origen de los fondos (SOF) y el origen del patrimonio (SOW), así como revisiones periódicas adicionales de la cuenta.

4.3. Personas Políticamente Expuestas (PEPs)

Velvet Casino aplica procedimientos específicos para la identificación y gestión de clientes que tengan la condición de Persona Políticamente Expuesta (PEP), así como para sus familiares directos y personas estrechamente vinculadas. Estos clientes están sujetos de forma automática a medidas de diligencia debida reforzada, con independencia del volumen de sus transacciones.

4.4. Detección y reporte de actividades sospechosas

Cuando los sistemas de monitorización o el personal de Velvet Casino detecten indicios razonables de que una transacción o un conjunto de transacciones pudiera estar relacionado con actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, Velvet Casino adoptará las medidas internas correspondientes y, cuando así lo exija la normativa aplicable, comunicará dichos indicios a las autoridades competentes.

Velvet Casino no informará al cliente afectado de que se ha realizado o se está considerando realizar una comunicación de este tipo a las autoridades, en cumplimiento de la prohibición de revelación establecida por la normativa AML aplicable.

5. Conservación de registros

Velvet Casino conserva los registros de identificación de clientes y de las transacciones realizadas durante el período mínimo establecido por la normativa aplicable, que con carácter general es de diez años a partir de la finalización de la relación de negocio o de la ejecución de la operación. Esta obligación de conservación se aplica con independencia de que la cuenta del usuario esté activa o haya sido cerrada.

6. Restricciones de acceso por razón de jurisdicción

Velvet Casino aplica restricciones de acceso a usuarios procedentes de jurisdicciones identificadas como de alto riesgo en materia de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, conforme a las listas publicadas por el GAFI y otras autoridades competentes. Asimismo, Velvet Casino puede establecer restricciones adicionales en función de la normativa local aplicable en determinados territorios.

Los usuarios tienen la responsabilidad de verificar si el acceso a los servicios de Velvet Casino está permitido en su jurisdicción de residencia antes de registrarse o realizar cualquier transacción.

7. Protección de datos en el marco AML/KYC

Los datos personales recabados en el marco de los procedimientos KYC y AML son tratados por Velvet Casino conforme a su Política de Privacidad y a la normativa de protección de datos aplicable, incluyendo el RGPD. Dichos datos se utilizan exclusivamente para el cumplimiento de las obligaciones legales en materia de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales, y no serán cedidos a terceros salvo en los casos en que la normativa aplicable lo exija o lo autorice expresamente.

8. Actualización de esta política

Velvet Casino se reserva el derecho de modificar el contenido de esta política en cualquier momento, con el fin de adaptarla a cambios normativos, a la evolución de los estándares internacionales en materia AML/KYC o a modificaciones en los procedimientos internos. Las versiones actualizadas serán publicadas en el sitio web de Velvet Casino y entrarán en vigor en la fecha indicada en cada revisión.